Finanzplanung: Optimieren Sie Ihr Vermögen
Verschaffen Sie sich einen klaren und umfassenden Überblick über Ihre finanzielle Situation, damit Sie Ihre Lebensentscheidungen in aller Gelassenheit treffen können.
Was ist die Finanzplanung?
Die Finanzplanung ist ein Finanzcheck. Sie umfasst eine oder mehrere Prognosen zur mittel- bis langfristigen Vermögenslage unter Berücksichtigung von Annahmen und Projekten.
Es handelt sich um eine neutrale Entscheidungshilfe, die klare und präzise Erkenntnisse über den aktuellen und zukünftigen Zustand Ihres Vermögens vermittelt.
Dieser umfassende vermögensrechtliche Ansatz umfasst sowohl die vermögensrechtlichen als auch die steuerrechtlichen, erbrechtlichen und vorsorglichen Aspekte. Er verschafft Ihnen somit einen umfassenden Überblick und ein sicheres Gefühl bei der Entscheidungsfindung.
Der Finanzplaner muss unvoreingenommen, neutral und unabhängig Stellung zu der Situation nehmen, die Materie verständlich darlegen, einen kritischen und konstruktiven Ansatz verfolgen und schliesslich Lösungen anbieten können, an welche die Kunden nicht unbedingt gedacht haben.
Welche Aspekte werden analysiert?
Liegenschaften
Liegenschaften gehören zu den bedeutendsten Vermögenswerten überhaupt und ein Immobilienkauf hat viel mehr Auswirkungen als die Menschen sich vorstellen, sei es in Bezug auf die Erbschaft oder Steuern. Unsere Vermögensanalyse berücksichtigt all diese Auswirkungen, die im Laufe der Zeit eintreten können, damit Sie Ihre Strategie optimal anpassen können.
Steuern
Die Statistiken des BAG sprechen von CHF ~300'000 pro Familie, die über 10 Jahre schlecht optimiert sind. Wir informieren Sie umfassend, damit Sie die Besteuerungsmechanismen verstehen und folglich Lösungen anwenden können, mit denen Sie bei der Umsetzung Ihre Lebensprojekte Steuern
Vorsorge
Vorzeitige Pensionierung oder Teilpensionierung? Rente oder Kapital? Welche Auswirkungen hat diese Entscheidung auf die Steuern oder die Verwaltung? Die Rentenplanung wirft häufig viele Fragen auf, die wir beantworten, um Ihnen dabei zu helfen, die besten Entscheidungen zu treffen.
Vermögensverwaltung
Wie verwenden Sie Ihr Kapital? Welcher Teil soll angelegt werden? In welche Anlageformen soll ich investieren? So viele Fragen, die in Abhängigkeit Ihrer konkreten Situation und Ihrer Vorhaben unterschiedlich beantwortet werden können. Wir verschaffen Ihnen einen umfassenden und neutralen Überblick über Ihre finanzielle Situation, damit Sie die besten Lösungen und deren Auswirkungen in Betracht ziehen können.
Erbrecht
Sind Sie von der Reform des Erbrechts betroffen und wenn ja, in welchem Umfang? Was müssen Sie tun, um Ihre Angehörigen zu schützen und um sicherzustellen, dass Ihre Wünsche respektiert werden? Wir informieren Sie über die verschiedenen Möglichkeiten, damit Sie die Frage Ihres Erbes in aller Ruhe angehen können.
Eherecht
Für welchen Güterstand sollen wir uns entscheiden? Sollen wir einen Ehevertrag schliessen? Was passiert bei einer Scheidung? Um die besten Entscheidungen treffen und das Leben zu zweit in vollen Zügen geniessen zu können, sollte man in der Lage sein, alle Eventualitäten einzuplanen.
Budget
Jeder Lebensabschnitt ist anders und man muss sein Budget entsprechend anpassen können. Wir informieren Sie umfassend, damit Sie Ihre aktuellen Einkünfte und Ausgaben bestmöglich verwalten können, ohne dabei Ihre Projekte aus den Augen zu verlieren. So sollte Ihr zukünftiges Budget keine Sorgen mehr bereiten.
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