Einblick in die Unabhängige Finanzplanung
In dieser Folge des Resolve-Podcasts spricht Manuel Gervilla, Agenturleiter Resolve Ostschweiz, mit Manuel Aeberli, einem unabhängigen Finanzplaner. Manuel Aeberli teilt seine Erfahrungen aus seiner langjährigen Bankkarriere und die Gründe für seinen Wechsel in die Selbstständigkeit. Sie diskutieren über die Herausforderungen und Vorteile der unabhängigen Finanzberatung, insbesondere beim Thema Pensionierung und Vorsorgeplanung. Außerdem erklären sie die Bedeutung von Transparenz und Nachvollziehbarkeit in der Beratung sowie den zunehmenden Trend zur Nutzung digitaler Plattformen und Videoberatungen.
Vom Banker zum unabhängigen Finanzplaner
Manuel Aeberli erklärt, warum sich die Interessen von Banken und Kunden manchmal unterscheiden können – insbesondere wenn Verkaufsziele und Produktvorgaben im Vordergrund stehen.
Sein Ansatz: beraten statt verkaufen, auf Honorarbasis, transparent und unabhängig.
„Wenn Kunden ungern zu dir kommen, stimmt etwas in der Beziehung nicht.“
Für Banken kann dies bedeuten: unabhängige Finanzplaner ergänzen das Angebot, schaffen Vertrauen bei Kund:innen und fördern langfristige Kundenbeziehungen.
Finanzplanung frühzeitig beginnen
- Spätestens ab 50 empfiehlt sich eine ganzheitliche Finanzplanung
- Klarheit bei Liquidität, Steuern, Vorsorge und Nachlass schaffen
- Auch jüngere Kund:innen profitieren von digitaler Unterstützung, die Prozesse effizient und nachvollziehbar macht
Transparenz und Klarheit
- Keine Provisionen, keine versteckten Interessen
- Entscheidungen verständlich erklären
- Ganzheitlicher Blick auf Finanzen, Vorsorge und Pensionierung
Für Banken bedeutet dies: Kooperationen mit unabhängigen Planern stärken die Kundenbindung und ermöglichen einen wertvollen Service, der auf Objektivität und Vertrauen basiert.
Digitale Beratung
- Videoberatung wird zunehmend Standard
- Digitale Anlageplattformen ergänzen die persönliche Beratung
- Kund:innen können Entscheidungen selbstständig treffen, bleiben aber durch beratende Partner begleitet
Digitale Tools und unabhängige Beratung können nahtlos mit bestehenden Bankangeboten integriert werden, um Kund:innen einen modernen, transparenten und effizienten Service zu bieten.
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