e-Potek è stata creata nel 2018 per contribuire a rendere l’esperienza di ottenimento di un prestito ipotecario più semplice, trasparente e rapida. Combiniamo la forza della nostra piattaforma digitale con la competenza dei nostri consulenti per guidare i potenziali proprietari di immobili durante l’intero processo di finanziamento, eliminando lo stress. Assistiamo i clienti privati nel finanziamento e nel rinnovo del finanziamento della loro abitazione principale o secondaria o per gli investimenti immobiliari, oltre ad aiutare i professionisti immobiliari. 

L’interfaccia e-Potek raccoglie i criteri di tutti i prestatori e identifica istantaneamente le diverse possibilità. I suoi numerosi algoritmi rendono possibile una consulenza globale (capitale proprio, tasso d’interesse, ottimizzazione fiscale, strategia di ammortamento, ecc.) e una qualità in linea con le esigenze e con il profilo del cliente. Quest’ultimo, da parte sua, può seguire l’avanzamento del suo progetto e consultare le proposte ricevute online. Questo innovativo approccio digitale ci ha permesso di affermarci rapidamente a Ginevra e nel Canton Vaud: per questo motivo stiamo iniziando ad espandere le nostre attività in tutta la Svizzera.

Chi è Romain Dequesne, il nuovo CEO di e-Potek?

Romain Dequesne è nato a Le Locle e ha conseguito una laurea in fisica presso l’istituto federale svizzero di tecnologia di Losanna. È specializzato nell’innovazione e nelle strategie di crescita, oltre che nell’implementazione delle trasformazioni digitali e nel supporto nella creazione di nuove aziende, in particolare nel settore finanziario. 

Romain Dequesne entra a far parte di e-Potek dopo 10 anni passati con l’azienda di consulenza strategica McKinsey, della quale era partner, con sede a Zurigo. Per molti anni ha fornito consulenze alle aziende nel settore finanziario (banche, assicurazioni, gestione del risparmio, gestione patrimoniale) in Svizzera, Europa e Asia. Essendo un imprenditore appassionato, ha anche creato un gruppo assicurativo in Africa ed è coinvolto nelle attività di molte aziende nella regione del lago di Ginevra in qualità di fondatore, investitore o membro del consiglio di amministrazione. 

Perché questo cambio alla guida dell’azienda?

«Molti pensano che, essendo il co-fondatore di e-Potek, io debba continuare a essere il CEO, ma non sono d’accordo con questo punto di vista. Fino a questo momento, non è stato un problema gestire una piccola azienda contribuendo allo stesso tempo alla strategia, alla produzione e alla consulenza ai clienti. Quest’anno, però, abbiamo acquisito fino a 20 nuovi dipendenti, con progetti che stanno partendo nel Vallese e nella Svizzera tedesca, che porteranno presto a un raddoppio della nostra forza lavoro. Per poter continuare ad apportare valore all’azienda in termini di strategia e di consulenza finanziaria e per concentrarmi sullo sviluppo della clientela premium, è fondamentale il reclutamento di una persona che si dedichi completamente all’espansione di e-Potek». – Yannis Eggert, co-fondatore ed ex-CEO di e-Potek

«Spesso il cambio del CEO indica che ci sono dei problemi. In questo caso è proprio il contrario! e-Potek non è più una start-up, ma una scale-up – la sfida di accelerare un modello vincente è molto stimolante.

Il mercato svizzero è in ritardo in fatto di consulenza finanziaria indipendente ed esiste quindi un forte potenziale di crescita: quasi l’85 % dei clienti si rivolge direttamente alla propria banca, mentre questa percentuale rappresenta solo il 40 % nei mercati in cui la consulenza indipendente è molto sviluppata, come il Regno Unito o gli Stati Uniti. D’altro canto, si tratta di aiutare i clienti a fare la scelta giusta nel momento in cui devono fare l’acquisto di una vita – non facciamo altro che soddisfare un’esigenza naturale. Molte persone sono molto intimidite dalla complessità del finanziamento immobiliare e pochissimi sfruttano i semplici meccanismi dell’ottimizzazione fiscale e finanziaria.

Quello che ho subito apprezzato di e-Potek è l’investimento di 3 anni nella tecnologia e nei metodi di lavoro, che, a mio parere, sono in vantaggio di molti anni rispetto alla concorrenza. e-Potek ha creato una piattaforma che qualifica le richieste di prestito ipotecario e le presenta in modo molto selettivo ed efficiente ai migliori prestatori. Questa tecnologia ci permette ora di accrescere il livello della consulenza. La cultura esistente è molto agile, scattante e combina un mix prezioso di tecnologia, finanza ed esperienza immobiliare. A dispetto dei notevoli investimenti, l’azienda è redditizia grazie soprattutto a un’importante quota di clienti complessi e premium, per i quali e-Potek ha conquistato una reputazione straordinaria in Svizzera. La qualità degli investitori e del consiglio di amministrazione è notevole e include una base di azionisti rispettabili nella Svizzera francofona, con ambizioni, competenze e mezzi significativi.

Anche l’accordo con i co-fondatori ha rappresentato un punto importante. Io, Yannis e Florian abbiamo discusso molto, perché era importante per me comprendere le loro vere motivazioni e non volevo prendere il loro posto se non lo desideravano. Il messaggio è stato però molto chiaro e l’accoglienza dei dipendenti è stata molto calorosa. Questa nuova sfida è davvero motivante». – Romain Dequesne, CEO di e-Potek

Cosa riserverà il futuro a e-Potek?

La sfida principale è continuare a innovare, consolidando ed espandendo il modello attuale. L’espansione nella Svizzera tedesca è una priorità, ma molte start-up nella parte francofona del Paese non sono riuscite in questa impresa. Questa sarà una sfida importante per l’inizio del prossimo anno – il fatto che il CEO risieda in questa regione rappresenta un vantaggio. Altri progetti, in particolare il franchising, sono attualmente in fase di test.

Ci sono 3 elementi prioritari:

• Miglioramento continuo del processo di consulenza ibrido, reclutamento e training dei migliori consulenti e sviluppatori
• Espansione e sviluppo della piattaforma online, con altri partner e con algoritmi di abbinamento migliorati, per soddisfare i clienti e i prestatori
• Sviluppo di soluzioni finanziarie per trattare i casi complessi in presenza di una forte domanda. Questo è ad esempio il caso della soluzione recentemente introdotta per ridurre il capitale proprio richiesto per l’acquisizione di un immobile attraverso il partenariato con Evahomes.ch.